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5年赚近7倍 社保基金cue蚂蚁集团:给全国人民再多赚点!井贤栋:安排!

2020-10-26 05:16:45 互联网 95人阅读 0人评论

内容摘要:   昨天,在上海外滩金融峰会现场,蚂蚁集团被它的大股东cue了:给全国人民再多赚点!蚂蚁集团随即回应:没问题,安排上!  这意味着,13亿缴纳过社保的中国人,将来的养老钱很可能又要涨了。  全国社保基金副理事长陈文辉在会上表示:“社保在蚂蚁A轮的时候就入场,现在也积极参与。昨天......

  昨天,在上海外滩金融峰会现场,蚂蚁集团被它的大股东cue了:给全国人民再多赚点!蚂蚁集团随即回应:没问题,安排上!

  这意味着,13亿缴纳过社保的中国人,将来的养老钱很可能又要涨了。

  全国社保基金副理事长陈文辉在会上表示:“社保在蚂蚁A轮的时候就入场,现在也积极参与。昨天看到井董事长,希望他们多给社保一些战配额度,当然我比别人多一个理由,因为给我就是给全国人民,为全国人民多赚点钱。”

  在随后的发言中,蚂蚁集团董事长井贤栋一开场就回应了自己的这位股东:“全国人民既是支付宝和蚂蚁每天服务的客户,也能成为我们的间接股东,很高兴社保基金给我们两全齐美的机会。当年我们邀请全国社保基金成为蚂蚁A轮引入的首家外部股东,给社保基金带来了丰厚的回报。前段时间,陈理事长带队又来蚂蚁深入调研,我们非常欢迎社保基金继续投资我们,做我们的长期股东。”

  值得一提的是,两人的热烈互动透露了一个重要信息:早在5年前,你很可能已经是蚂蚁的“股东”了。

  全国社保基金投资蚂蚁5年赚近7倍

  根据蚂蚁招股书显示,蚂蚁前三大股东依次为:员工持股平台、阿里巴巴集团、全国社保基金。也就是说,社保基金是蚂蚁最大的外部股东。

  据悉,2015年,社保基金以75亿元人民币入股蚂蚁,占股比例达5%。5年后,尽管上市前占股比例稀释至2.94%,但仍为蚂蚁最大外部股东。按眼下市场估值2800亿美元折算,这笔投资的回报已经超过500亿人民币,社保这笔投资在五年时间赚了近7倍。如果按照中国13亿参加社保的人数计算,相当于每个人的养老金涨了约40元。

5年赚近7倍_社保基金cue蚂蚁集团:给全国人民再多赚点!井贤栋:安排!

图片来源:招股书

  需要注意的是,此社保非彼社保。

  入股蚂蚁的是社会保障基金,这是20年前国家中央财政拨款200亿元组建的“晴天修屋顶工程”,通过购买债券信托产品,投资不动产等投资手段增值,在未来人口老龄化高峰期到来,社会保险基金资金短缺时,这位超级“候场选手”就会上场救场。

  社会保险基金,就是我们每个月都会缴纳的五险的去处。

  达沃斯一份研究报告显示,如果人口老龄化以目前的速度继续推进,到2050年,全球六大养老金储蓄国面临的养老金缺口高达224万亿美元。计入中国和印度两个人口超级大国,养老金缺口预计达到400万亿美元,相当于目前全球经济总量的5倍。

  这也是为什么,全球各国都纷纷成立类似全国社会保障基金的机构,通过各种投资运作,为本国公民赚未来的养老钱。

  这些超级“国家队”的投资风格高度一致:稳健为首、长线持有。那些耳熟能详的世界级大型企业成为“国家队”们的座上宾:比如韩国国民年金基金投了三星,日本政府养老金投资基金投了三菱、丰田、日产,挪威政府全球养老基金、荷兰公共部门养老金都投了苹果微软、谷歌、亚马逊

5年赚近7倍_社保基金cue蚂蚁集团:给全国人民再多赚点!井贤栋:安排!

图片来源:公开资料

  但全国社保基金投资的企业里,只有蚂蚁集团一家民营企业。这和财政部和国务院对全国社保基金投资范围的严格限制直接相关。在五年前,社保基金仍然是不能直接投资民营企业的,这条红线曾经延续了15年。

  全国社保基金为何得以突破政策红线,投资蚂蚁集团?这背后是一段颇为传奇的往事。

  全国社保基金为何能投资蚂蚁集团?

  关于马云2014年的重要行程,大家熟知的,是他带着阿里巴巴赴美上市。关于那场创下彼时全球纪录的IPO,出了很多段子,其中一条是,“昨天你对我爱搭不理,今天我让你高攀不起”,说的是将阿里巴巴和马云拒之门外的港交所。

  马云在上市当天及日后好几个场合,都表达过同样的意思:在家门口上市永远是我的第一选择。

  但很少人知道和理解,马云对此到底有多执着。

  2014年,阿里宣布启动美股上市计划后没几天,马云立即开启了另一个重要但低调的行程,飞到北京拜访全国社保基金。在时任基金理事长谢旭人的办公室,马云向他发起了邀约,邀请社保基金入股蚂蚁。

  事后来看,马云这步棋目标很明确:阿里暂时没法在家门口上市,那就运作蚂蚁在家门口上市,第一步,先让全国社保基金入股蚂蚁,让普通国人先间接成为蚂蚁股东。

  但那个会谈没有得到明确回复。原因和社保基金投资红线直接相关。且社保基金过去15年的投资成绩不俗:累计投资收益1.25万亿,年均投资回报率达8.15%,和巴菲特的投资基金基本持平。和全球同类国家主权基金相比,全国社保基金排名第九。

  显然,尽管刚刚赴美上市的阿里巴巴和马云,无论在资本市场还是舆论场,都抵达了新的高峰,但对于社保基金而言,他们似乎也没有“非你不可”的动力去突破政策红线。

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图片来源:公开资料

  但让蚂蚁集团感到意外或说超预期的是,谢旭人虽然在和马云的见面上没有明确表态,但马云刚离开,他就让股权投资部开始研究这家超级独角兽。

  事后再去复盘五年前的这场投资谈判,会发现双方是在“对的时间遇上了对的人”。

  尽管政策红线依然在那里,尽管社保基金的投资收益一直保持着优等生的表现,但其内部开始讨论和反思,数字时代已经来临,互联网的高速发展已经持续了十几年,社保基金在互联网、数字金融领域的股权投资为什么还是零?

  坚定支持改变的人,就有时任社保基金副理事长的王忠民。

  股权投资部一位前员工回忆说,王忠民当时得知马云亲自找上门来,开心地说:“一辆‘高铁’自己主动找上门来了。”

  蚂蚁对社保基金的重视,震惊了投资圈。参加蚂蚁A轮融资的投资机构,除社保以外,包括人保、人寿、太保、新华人寿、国开金融等。

  社保基金获“独家折扣”

  媒体曾比较了蚂蚁三轮融资策略,认为蚂蚁的估值不能做历史比较。因为蚂蚁自2015年7月A轮融资至2020年8月发布上市招股文件,按照目前市场预计2800亿美元的估值,其估值增长了超过6倍。蚂蚁在其估值最低,入场溢价空间最高的A轮阶段,其邀请的投资对象以“国家队”为主,让其在事实上享受到了较大折扣。而到了C轮阶段,入场的主体——国际投资者,没有占到什么估值折让的便宜。

  而在所有“国家队”中,社保基金获得的“超级待遇”又是最大的:蚂蚁邀请社保基金入股75亿人民币,占股5%。

  据知情人士透露,当年蚂蚁给到社保基金“独家折扣”,至少在9折以上。给到个别股东“折扣价”,并且这么大幅度,这在任何股权投资里都是很罕见的。相比之下,其他A轮入场投资机构入股额度及持股比例皆远低于社保。

  社保基金同时也在积极向上级单位争取要政策。王忠民曾对媒体说,对这个问题社保基金上下有共识:社保基金要想做到更好的投资成绩,必须投资新经济领域。而投资新经济领域,必须得到政策允许扩大投资范围。“不是为了一只蚂蚁,要为投资到更多的蚂蚁铺路”。

  2015年4月2日,终于迎来好消息。国务院常务会议决定,适当扩大全国社保基金投资范围:将基金直接股权投资的范围,从中央管理企业的改制或改革试点项目,扩大到中央企业及其子公司,以及地方具有核心竞争力的行业龙头企业包括优质民营企业。

  2015年7月,蚂蚁集团宣布完成A轮融资,市场给予超过2600亿人民币估值。直到今天,这笔投资一直保持着社保股权投资回报率最高的纪录。

  全国社保基金这20年“阅司无数”,但没有哪家公司能像蚂蚁集团这样,被王忠民在不同场合反复cue。在今年7月下旬,蚂蚁宣布IPO后,已经退休的王忠民在一个论坛上又cue了一遍蚂蚁:五年前这笔投资“赚老了”,“这是代表大家投的,赚的钱会给每个账户都分回去”。

  值得注意的是,虽然自2015年7月起,社保基金被允许直接投资民营企业,但迄今为止,蚂蚁集团仍是其唯一一家直接投资的民企。王忠民对此解释说,像蚂蚁这样的优质标的“是几十年一遇的”。

  几天前,蚂蚁科创板IPO正式注册获批,并公布了A股发行结构,外界预计这场很可能是史上最大的IPO将于11月上旬启动。

(文章来源:中国证券报)


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